L’intimidation financière peut ruiner un mariage : récits à la première personne

Une enquête menée auprès d’environ 1 000 Américains a révélé qu’une personne sur 10 décrirait son partenaire comme un tyran financier. Nos lecteurs, toutefois, estiment que ce pourrait être une étiquette facilement attribuée à un partenaire qui se montre simplement financièrement responsable.

Lorsque nous avons lancé la semaine dernière un appel à nos lecteurs pour savoir si certains d’entre eux avaient vécu des expériences similaires, nous avons constaté que beaucoup d’entre vous ne qualifieraient pas les actions décrites de harcèlement financier. Au contraire, un assez grand nombre d’entre vous ont insisté sur le fait que suivre les dépenses de son partenaire relevait simplement de la budgétisation et d’une gestion financière responsable.

Ce n’est pas du harcèlement, c’est de la vigilance

Adam : « Avoir des désaccords sur les dépenses dans une relation n’a rien d’intimidant, c’est naturel et inévitable, et cela se produit depuis la nuit des temps de l’argent. »

Rebecca : « Je pensais que cela s’appelait enseigner la responsabilité financière. »

Sean : « Les familles devraient travailler ensemble pour maintenir un budget, souvent l’un des époux est plus imprudent que l’autre ; ce n’est pas de l’intimidation, c’est faire preuve de responsabilité. »

Sarah : « Harcèlement financier ?! Partager une vie ensemble et un compte bancaire signifie que les deux parties peuvent participer aux décisions de dépenses. »

Nicole : « Mon mari sait combien d’argent je dépense. À partir d’un certain montant, je lui demande toujours s’il est d’accord. Je n’appellerai pas cela une “pression financière”, j’appelle cela “vivre ensemble”. Quelqu’un doit garder un œil sur l’argent de la famille. »

Il y a de l’intimidation, et puis il y a le fait d’être passif-agressif.

Simone :

Mon ex-mari dépensait régulièrement notre argent destiné au loyer, aux factures et à la nourriture dans des restaurants, des taxis et d’autres choses pour lesquelles nous n’avions vraiment pas le budget. Finalement, j’en ai eu assez d’être toujours en retard sur le loyer et de manquer constamment d’argent pour la nourriture, et j’ai posé mes limites. Il a refusé de s’asseoir avec moi pour établir un budget, disant : « Pourquoi tu ne le fais pas toi-même ? » Alors je l’ai fait. J’ai établi un budget de toutes ses dépenses personnelles, et j’ai finalement dû lui faire choisir entre les taxis pour aller travailler et les déjeuners au restaurant, ce qui m’a semblé bizarre et incroyablement inconfortable. Il a choisi les taxis plutôt que les déjeuners, et après cela, chaque fois que des collègues lui demandaient pourquoi il ne se joignait pas à eux pour déjeuner, il leur disait que sa femme ne le lui permettait pas. Alors ma question est : qui était le tyran financier dans cette situation, moi ou lui ?

N’oubliez pas : les habitudes de dépenses d’un partenaire peuvent affecter nos vies pendant des années à venir

Une lectrice de l’Arkansas dit avoir été intimidée financièrement pendant des années par celui qui était alors son mari :

Mais pas dans le sens que vous entendez : lorsque je lui ai suggéré de réduire son utilisation de la carte de crédit au nom de laquelle la carte était détenue en mon nom, il a brusquement augmenté son utilisation, portant notre dette à 23 000 $ en l’espace de quelques mois. C’est ce que j’appelle de l’intimidation financière.

Même vérifier les comptes n’arrête pas la ruine financière :

Quelques années après notre mariage, mon ex-mari a développé un problème de toxicomanie. Je faisais le rapprochement du chéquier chaque mois. Il prenait de l’argent sur nos comptes pour acheter et vendre de la drogue sans me le dire. Quand les comptes ne concordaient pas, il me reprochait de ne pas être précise. Il a dépensé tout notre argent et a poussé les cartes de crédit jusqu’au maximum. Quand nous avons divorcé, nous avions deux cartes de crédit, une pour la maison et une pour son « entreprise » qui n’a jamais décollé. L’accord était que je rembourserais la carte familiale et qu’il rembourserait la carte professionnelle. Bien sûr, il ne l’a jamais fait et les créanciers se sont retournés contre moi – j’ai fini par rembourser les deux. Mon dossier de crédit a été ruiné pendant sept ans.

Chris :

En lisant les commentaires ici, je suppose qu’aucun des commentateurs n’a vécu cela. Moi, oui, et c’était certainement du harcèlement. Parler ensemble des finances est très différent du fait de surveiller de près les dépenses de son partenaire et de remettre en question chaque centime. Dans ma situation, cela s’accompagnait d’une approche totalement à sens unique de la discussion sur les dépenses communes, qui caractérisait ce que je suggérais comme étant des « dépenses pour moi » alors que ce qu’ils voulaient était des « dépenses pour nous ». À moins d’avoir été dans ce genre de relation, je vous recommande de ne pas juger trop vite.

Robal a accepté :

Déjà vécu ça aussi. L’argent que je gagnais était « notre argent », l’argent qu’elle gagnait était « son argent ». Elle était sérieuse. Elle devenait hystérique chaque fois que j’achetais un magazine, alors qu’elle estimait pouvoir dépenser des centaines d’un seul coup de shopping pour tout ce qu’elle avait envie d’avoir.

La frontière entre la pression financière et les abus peut être facilement franchie :

Une lectrice vivant à New York a écrit :

Je suis dans un mariage arrangé, avec un homme qui s’est fait tout seul après une enfance difficile, avec des besoins négligés, comme défini ci-dessus. Cependant, à moins que des achats ne soient faits selon ses propres goûts, il est extrêmement avare avec l’argent. Pendant de nombreuses années dans mon mariage – environ cinq – je n’avais aucun mot à dire sur le type de nourriture que je mangeais ou les vêtements que je portais. Ma demande pour avoir le choix entre trois types de céréales du petit-déjeuner a été vue comme « une tentative de cramer son argent ». Mes vêtements venaient de Walmart ou de Value City. Quand nous sortions, on s’attendait à ce que je mange à la maison, et je ne pouvais pas avoir un café à 1 $ ou un hot-dog à 1 $ au cas où j’aurais un petit creux, sous le prétexte de « faire des économies » et d’« objectifs d’épargne agressifs ». Si une aubergine pourrissait dans le réfrigérateur, la partie abîmée était prise et étalée sur mon visage et le long de mes bras, pour m’apprendre la valeur de l’argent. L’arrière du téléviseur était vérifié à l’arrivée à la maison après le travail pour prouver que j’avais regardé la télévision toute la journée et donc « gaspillé de l’électricité ». Mes courses étaient étroitement surveillées, car je « m’étais donné pour mission de gaspiller de l’argent ». Je pense qu’il est important de noter que je n’avais aucun revenu personnel pendant cette période. Des années ont passé. Maintenant, j’ai mes propres revenus. Mes magasins préférés sont Nordstrom et Anthropologie [où je fais mes achats] régulièrement et je cache [mes achats] dans le placard. [J’]accuse [mon] autre moitié d’avoir une mauvaise mémoire lorsque les vêtements, les sacs et les chaussures font leur apparition – sans la moindre excuse ni le moindre regret pour mes comportements ! Cependant, je pense qu’il est juste de dire que nous avons un solde bancaire conséquent et que l’hypothèque sera entièrement remboursée dans un an.

Votre tour : êtes-vous d’accord pour dire qu’il existe une ligne fine entre la budgétisation et l’intimidation financière ?